高盛報告:區塊鏈每年能為資本市場節省60億美元

2018-07-29 幣圈財經
高盛報告:區塊鏈每年能為資本市場節省60億美元

高盛投資研究部門發布報告預測區塊鏈技術可以簡化證券的清算結算,每年為美國資本市場節省20億美元,為全球資本市場節省60億美元。

對特定市場領域的剖析提供了數據支持,高盛認可區塊鏈技術的價值,預測區塊鏈通過精簡人員和升級IT系統,分別可以減少9億和7億美元成本。

報告表示這些預測只限于證券,尤其是股權、回購和杠桿貸款;而且它也許能節省更多的成本。例如高盛預測該技術應用可以大幅縮減外匯、商品和場外金融衍生物市場的附加成本。

高盛的這份報告有80多頁,還估算了使用其他替代技術可以節省的成本。

例如報告估計到2020年,基于區塊鏈的身份管理可以為點對點住宿業節省90億美元成本,使這種商業模式雙方更好地處理糾紛。

報告探索了區塊鏈在美國能源市場、反洗錢和了解客戶需求以及產權保險領域的潛在應用。

除了以上三個產業,作者還指出現有市場參與者或創新者可以幫助獨立能源公司開拓新市場,從而開發出每年25億至70億美元資本的市場。報告指出區塊鏈可以減少可疑交易,減少30至50億美元成本;通過減少系統錯誤和人工流程,可以為產權保險減少20至40億美元成本。

然而重要的是該報告呼吁推廣區塊鏈的潛在商業機遇,指出以前圍繞其潛能的公開聲明太狹隘。

“這些應用給我們的核心知識是,區塊鏈不僅是去中介化,很多時候還會顛覆市場和現有參與者;或者通過減少勞動密集型流程和消除重復工作來縮減成本”。

總之該報告說明高盛在發表公開聲明和投資初創企業之后,一直密切關注區塊鏈技術進展。

目前高盛已經投資數字資產控股和基于區塊鏈的支付初創企業Circle。

跨行業效益

報告闡述了區塊鏈最適用的領域,把視線轉移到區塊鏈減少和替換某些市場參與者的潛能之外。

研究人員說區塊鏈與物聯網交易是天作之合,可以減少欺詐、腐敗,增加透明度和多方交易的效率。該報告還指出企業的區塊鏈應用方式很多,例如開拓新市場,使AirBnB和HomeAway等共享經濟初創企業更好管理用戶信譽。

相反報告認為新的初創企業可以去中心化電力市場,重新分配公用事業市場,將當地發電設備連接起來,實時優化分配電力。

高盛強調區塊鏈的最大潛能還是簡化現有業務流程,指出區塊鏈可以為房地產產權保險、證券、反洗錢合規性等領域的傳統參與者提高效率。

贊揚比特幣

高盛報告:區塊鏈每年能為資本市場節省60億美元(報告全文下載)


值得關注的是,該報告積極贊揚比特幣公共區塊鏈是所有區塊鏈新型分布式數據庫架構中最有吸引力和新穎的。

然而研究人員預測高價值商業交易極有可能在私人分布式賬本環境中進行,因為它“已經在參與者之間搭建了信任系統”并“需要交易隱秘性”。

“我們相信大部分商業區塊鏈應用——尤其是資本市場更可能使用私人或許可型區塊鏈”。

報告簡單介紹了比特幣和更普遍的區塊鏈初創企業及其商業模式;但是沒有進一步說明文中案例適合哪種區塊鏈版本。

潛在的障礙

報告還介紹了在區塊鏈創造價值和縮減成本之前需要解決四大關鍵問題。

需要關注的問題包括標準、商業沖突、業務流程差異性、隱私性、速度和性能。

高盛報告中有提到目前還不確定哪種區塊鏈適合高速度、高容量應用。報告說盡管很多創新者吹噓技術開發進度,可是這些技術開發是否會持續下去還是個未知數。

商業交易分布式賬本的隱私性也引起了關注,報告進一步批評說,區塊鏈平臺用戶會擔心他們的分布式賬本中數據的處理方式。

高盛進一步表示擔心業務流程在分布式賬本環境中的適應性,指出現有產業需要自我調整才能利用區塊鏈的潛在利益。

報告警告說:

“很大程度上,區塊鏈數據庫的優勢僅僅與其底層數據和業務流程一樣;業務流程和商業沖突造成共識無法統一,會大大減慢甚至停止區塊鏈應用”

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